Первая автоматизированная банковская система, полностью реализованная на платформе 1С

1С:Автоматизированная банковская система - единственная программа, разработанная на платформе 1С, которая комплексно автоматизирует работу банка: от ведения клиента до составления надзорной отчетности и контроля нормативов банка

Основные
подсистемы решения 1С:Автоматизированная Банковская Система


Подсистема Кредиты сочетает в себе базы данных по физическим и юридическим лицам, сформированный подраздел по работе с кредитными договорами, а также расширенный функционал для построения аналитик и кредитных отчетов, включая отчеты по просроченной задолженности и портфелям активов, анализ ставок ЭПС и расчет рисковой премии.
Подсистема Депозиты включает в себя клиентские базы, подраздел для работы с депозитными договорам, включая формирование необходимых аналитик, контроль сроков и подготовки отчетности, которую можно сдавать в ИФНС напрямую из 1С без рисков не уведомления ИФНС
В решении полностью автоматизирован функционал факторинговых операций, включая взаиморасчеты по факторингу, построение специализированных отчетов и факторинговый калькулятор.
Подсистема Ценные бумаги позволяет вести все возможные операции по ценным бумагам, включая взаимодействия по сделкам с ценными бумагами и РЕПО, операции с ПФИ и брокерские операции, а также позволяет формировать ряд отчетных портфелей по ценным бумагам.
Подсистема Управление кредитными рисками сочетает в себе функционал для работы рисковиками со всеми необходимыми аналитиками для применения МСФО 9 и количественной оценки 4336-У «Об оценке экономического положения банков»
В решении организовано автоматизированное рабочее место менеджера для работы с клиентами по сбору документов, мониторингу клиентской базы и выдаче.
Учетный блок представляет из себя организованное рабочее место кассира. Подсистема РКО позволяет обрабатывать клиентские платежи и формировать собственные, также вести учет договоров РКО, вести опер. кассу и автоматически формировать отчеты по РКО.
В подсистеме настраивается обмен с онлайн банками и системами AML.
Налоговая отчетность: Решение 1C:Автоматизированная Банковская Система (АБС) позволяет автоматически формировать и сдавать налоговую отчетность – НДС, налог на прибыль, фактические данные для бюджета.
Бухгалтерская и надзорная отчетность: Подсистема Бухгалтерская и надзорная отчетность позволяет формировать и компоновать требуемую отчетность в автоматическом, полуавтоматическом или ручном режиме.
Весь внутрихозяйственный учет банка организованно ведется в 1C:Автоматизированная Банковская Система (АБС) – расчет амортизации по НМА и ОС, построение авансовых отчетов, а также интеграция с 1С:ЗУП, где ведется начисление зарплаты

Архитектура 1С:Автоматизированная банковская система

Переход на 1С:Автоматизированная банковская система

  1. Консалтинг и дорожная карта
  2. Интеграция 1С:Автоматизированная банковская система с существующими системами банка
  3. Кастомизация по запросу
  4. Обучение пользователей
  5. Техническая поддержка и обновления (регулярно)

получить демо-доступ

Хотите посмотреть как работает наша система, узнать о ее стоимости и получить коммерческое предложение? Отправьте заявку прямо сейчас и наш специалист свяжемся с вами.

Получить демо-доступ

1С:Автоматизированная банковская система - Современное российское решение для достижения технологического суверенитета финансовой отрасли 

  • Оптимальная стоимость владения программой, полный функционал 
  • Недорогое сопровождение системы 
  • Быстрая адаптация персонала к новой системе 
  • Понятный интерфейс, простота работы и доступность доработок 
  • Удобство настройки ролей

КЕЙС

АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК»

Динамично развивающийся банк, основанный в 1990 году. Банк работает по всей России. По данным RAEX и Ассоциации факторинговых компаний, Первоуральскбанк входит в ТОП-10 по факторингу МСБ и оборачиваемости портфеля. Первоуральскбанк следует принципам устойчивого развития и управления ESG-факторами.

Рейтинг кредитоспособности НРА — BB(RU), прогноз Стабильный.
Рейтинг кредитоспособности АО «Эксперт РА» — RUBB- , прогноз Стабильный.

Задачи


  • Внедрить 1С:Автоматизированная банковская система для полноценного учёта факторинговых операций в деятельности банка, разработки модуля депозитов и кредитов, отчётности в ЦБ.
  • Автоматизировать административно-хозяйственную деятельность, провести интеграции с провайдерами ЭДО, Контур, Сбис, СМЭВ, FactorPlat и другими внешними системами.
  • Учесть при выборе платформы доступность программистов на поддержку в небольшом региональном городе.

Решение

Автоматизированная Банковская Система на платформе 1С.

Почему 1С?
  • следование требованиям к импортозамещению
  • доступность программистов 1С в регионе
  • логика работы, архитектура и интерфейс 1С знакомы многим специалистам банка, например, бухгалтерам, поэтому персоналу комфортно работать в программе.

Результат 

  • Прозрачная управленческая отчетность
  • Автоматизация расчета нормативов банка и составления отчетности для ЦБ РФ и ИФНС
  • Быстрая адаптация персонала
  • Оптимизация затрат на поддержку ИТ-системы
  • Введен в эксплуатацию модуль факторинга на уровне проводок, счетов, верификации, тем самым сделав функциональным финансовый продукт с большим и сложным документооборотом, включая отчётность в ЦБ
  • Плавная миграция на 1С: в автоматизированную банковскую систему на платформе 1С вошли классические банковские блоки - кредитный модуль, модуль депозитов, РКО, ценные бумаги, автоматизированный блок отчетности, модуль факторинг, риски, внутрихозяйственный учет, клиентский блок
  • Подключение к внешним системам - кредитным бюро, брокерам, API, офисным программам, провайдерам ЭДО положительно повлияло на операционную деятельность банка.

Вопрос-ответ 1С:Автоматизированная банковская система

Для чего предназначено решение 1С:Автоматизированная банковская система?

Продукт 1С:Автоматизированная банковская система предназначен для автоматизации процессов учёта и построения надзорной и бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка, включая, но не ограничиваясь следующим:

  • Расчётно-кассовое обслуживание (РКО)
  • Валютные операции
  • Кредиты
  • Депозиты
  • Факторинговые операции
  • Лизинговые операции
  • Ценные бумаги
  • Внебалансовые счета
  • События после отчетной даты (СПОД)
  • Риски
  • Финансовое закрытие: операционный день, месяц, квартал, полугодие, год
  • Бухгалтерская (финансовая) отчетность и другая информация, представляемая кредитной организацией в ЦБ РФ (надзорная отчетность)
  • Налоговая отчетность и раздельный учёт НДС
  • Положения и требования 115-ФЗ
  • Взаимодействие с НБКИ
  • Претензионно-исковая работа

Какие интеграционные возможности есть у решения 1С:Автоматизированная банковская система?

Конфигурация 1С:Автоматизированная банковская система ориентирована на эффективную работу в типичных для банков неоднородных ландшафтах информационных систем. Решение имеет следующие интеграционные возможности:

  • бесшовная интеграция с системами учета и управления на платформе 1С с использованием прямого соединения, включая расшифровку до документа внешней учетной системы
  • интеграция с любыми внешними учетными системами с помощью таких технологий, как веб-сервисы и ADO (ActiveX Data Objects)
  • управление мастер-данными (эталонной и централизованной нормативно-справочной информацией) группы компаний
  • архитектура программного продукта позволяет с минимальной трудоемкостью осуществить объединение с другими учетными конфигурациями на платформе 1С

Можно ли в решении 1С:Автоматизированная банковская система создать годовую отчетность для ЦБ РФ? 

Да, годовая отчетность составляется в 1С:Автоматизированная банковская система за отчетный период — с 1 января по 31 декабря включительно. Годовая отчетность составляется в валюте Российской Федерации.

Как в решении 1С:Автоматизированная банковская система учитывается НДС? 

Учет НДС реализован в соответствии с нормами гл. 21 НК РФ в соответствии с особым порядком, предусмотренным п. 5 ст. 170 НК РФ. Суммы НДС, уплаченные поставщикам по приобретаемым товарам (работам, услугам) включаются в расходы, принимаемые к учету при расчете налога на прибыль, при этом вся сумма налога, полученная ими по операциям, подлежащим налогообложению, уплачивается в бюджет. Для того чтобы НДС уплаченный был списан в расходы необходимо выполнение трех условий:

  • поступление – сумма НДС должна быть подтверждена первичными документами (счет-фактура);
  • оплата – поступившие по счету-фактуре ценности или услуги должны быть полностью оплачены;
  • использование – поступившие по счету-фактуре ценности или услуги должны быть использованы в хозяйственной деятельности.

Какие данные по клиенту может запросить конфигурация 1С:Автоматизированная банковская система в ЕСИА? 

Конфигурация 1С:Автоматизированная банковская система позволяет запросить в ЕСИА следующие данные по клиенту:

  • ФИО
  • дата и место рождения
  • пол
  • СНИЛС
  • ИНН
  • номер мобильного телефона
  • данные паспорта/загранпаспорта
  • данные водительского удостоверения
  • данные свидетельства о рождении
  • адрес электронной почты
  • адреса регистрации и фактического проживания
  • выписка из ИЛС ПФР
  • данные о регистрации транспортного средства •
  • свидетельство об установлении отцовства
  • свидетельство о перемене имени
  • свидетельство о браке/разводе
  • история паспортов
  • справка 2-НДФЛ
  • справка о назначенных пенсиях и социальных выплатах на дату
  • сведения о трудовой деятельности
  • сведения об инвалидности и полисе ОМС
  • сведения о доходах физического лица
  • сведения о выплатах страховых взносов
  • Выписка из ЕГРИП в отношении ИП, в которых ФЛ является руководителем
  • Выписка из ЕГРЮЛ в отношении ЮЛ, в которых ФЛ является руководителем

Контакты

Адрес:105318, г. Москва, вн.тер. г. Муниципальный Округ Соколиная гора, ул. Вельяминовская, дом 9, эт./ком. 5/32

Отдел контроля качества

control@businesstech.store


Тех. поддержка

helpdesk@businesstech.store


CRM-форма появится здесь