

Основные
подсистемы решения 1С:Автоматизированная Банковская Система
Кредиты
Подсистема Кредиты сочетает в себе базы данных по физическим и юридическим лицам, сформированный подраздел по работе с кредитными договорами, а также расширенный функционал для построения аналитик и кредитных отчетов, включая отчеты по просроченной задолженности и портфелям активов, анализ ставок ЭПС и расчет рисковой премии.
Депозиты
Подсистема Депозиты включает в себя клиентские базы, подраздел для работы с депозитными договорам, включая формирование необходимых аналитик, контроль сроков и подготовки отчетности, которую можно сдавать в ИФНС напрямую из 1С без рисков не уведомления ИФНС
Факторинг
В решении полностью автоматизирован функционал факторинговых операций, включая взаиморасчеты по факторингу, построение специализированных отчетов и факторинговый калькулятор.
Операции с ценными бумагами
Подсистема Ценные бумаги позволяет вести все возможные операции по ценным бумагам, включая взаимодействия по сделкам с ценными бумагами и РЕПО, операции с ПФИ и брокерские операции, а также позволяет формировать ряд отчетных портфелей по ценным бумагам.
Риски
Подсистема Управление кредитными рисками сочетает в себе функционал для работы рисковиками со всеми необходимыми аналитиками для применения МСФО 9 и количественной оценки 4336-У «Об оценке экономического положения банков»
клиентский блок
В решении организовано автоматизированное рабочее место менеджера для работы с клиентами по сбору документов, мониторингу клиентской базы и выдаче.
Рассчетно-кассовое обслуживание
Учетный блок представляет из себя организованное рабочее место кассира. Подсистема РКО позволяет обрабатывать клиентские платежи и формировать собственные, также вести учет договоров РКО, вести опер. кассу и автоматически формировать отчеты по РКО.
В подсистеме настраивается обмен с онлайн банками и системами AML.
В подсистеме настраивается обмен с онлайн банками и системами AML.
Бухгалтерская, налоговая и надзорная отчетности
Налоговая отчетность: Решение 1C:Автоматизированная Банковская Система (АБС) позволяет автоматически формировать и сдавать налоговую отчетность – НДС, налог на прибыль, фактические данные для бюджета.
Бухгалтерская и надзорная отчетность: Подсистема Бухгалтерская и надзорная отчетность позволяет формировать и компоновать требуемую отчетность в автоматическом, полуавтоматическом или ручном режиме.
Бухгалтерская и надзорная отчетность: Подсистема Бухгалтерская и надзорная отчетность позволяет формировать и компоновать требуемую отчетность в автоматическом, полуавтоматическом или ручном режиме.
Административно-хозяйственный учет
Весь внутрихозяйственный учет банка организованно ведется в 1C:Автоматизированная Банковская Система (АБС) – расчет амортизации по НМА и ОС, построение авансовых отчетов, а также интеграция с 1С:ЗУП, где ведется начисление зарплаты
Архитектура 1С:Автоматизированная банковская система

получить демо-доступ
Хотите посмотреть как работает наша система, узнать о ее стоимости и получить коммерческое предложение? Отправьте заявку прямо сейчас и наш специалист свяжемся с вами.

КЕЙС

Задачи
- Внедрить 1С:Автоматизированная банковская система для полноценного учёта факторинговых операций в деятельности банка, разработки модуля депозитов и кредитов, отчётности в ЦБ.
- Автоматизировать административно-хозяйственную деятельность, провести интеграции с провайдерами ЭДО, Контур, Сбис, СМЭВ, FactorPlat и другими внешними системами.
- Учесть при выборе платформы доступность программистов на поддержку в небольшом региональном городе.
Решение
Автоматизированная Банковская Система на платформе 1С.
Почему 1С?
Почему 1С?
- следование требованиям к импортозамещению
- доступность программистов 1С в регионе
- логика работы, архитектура и интерфейс 1С знакомы многим специалистам банка, например, бухгалтерам, поэтому персоналу комфортно работать в программе.
Результат
- Прозрачная управленческая отчетность
- Автоматизация расчета нормативов банка и составления отчетности для ЦБ РФ и ИФНС
- Быстрая адаптация персонала
- Оптимизация затрат на поддержку ИТ-системы
- Введен в эксплуатацию модуль факторинга на уровне проводок, счетов, верификации, тем самым сделав функциональным финансовый продукт с большим и сложным документооборотом, включая отчётность в ЦБ
- Плавная миграция на 1С: в автоматизированную банковскую систему на платформе 1С вошли классические банковские блоки - кредитный модуль, модуль депозитов, РКО, ценные бумаги, автоматизированный блок отчетности, модуль факторинг, риски, внутрихозяйственный учет, клиентский блок
- Подключение к внешним системам - кредитным бюро, брокерам, API, офисным программам, провайдерам ЭДО положительно повлияло на операционную деятельность банка.
Вопрос-ответ 1С:Автоматизированная банковская система
Для чего предназначено решение 1С:Автоматизированная банковская система?
Продукт 1С:Автоматизированная банковская система предназначен для автоматизации процессов учёта и построения надзорной и бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка, включая, но не ограничиваясь следующим:
- Расчётно-кассовое обслуживание (РКО)
- Валютные операции
- Кредиты
- Депозиты
- Факторинговые операции
- Лизинговые операции
- Ценные бумаги
- Внебалансовые счета
- События после отчетной даты (СПОД)
- Риски
- Финансовое закрытие: операционный день, месяц, квартал, полугодие, год
- Бухгалтерская (финансовая) отчетность и другая информация, представляемая кредитной организацией в ЦБ РФ (надзорная отчетность)
- Налоговая отчетность и раздельный учёт НДС
- Положения и требования 115-ФЗ
- Взаимодействие с НБКИ
- Претензионно-исковая работа
Какие интеграционные возможности есть у решения 1С:Автоматизированная банковская система?
Конфигурация 1С:Автоматизированная банковская система ориентирована на эффективную работу в типичных для банков неоднородных ландшафтах информационных систем. Решение имеет следующие интеграционные возможности:
- бесшовная интеграция с системами учета и управления на платформе 1С с использованием прямого соединения, включая расшифровку до документа внешней учетной системы
- интеграция с любыми внешними учетными системами с помощью таких технологий, как веб-сервисы и ADO (ActiveX Data Objects)
- управление мастер-данными (эталонной и централизованной нормативно-справочной информацией) группы компаний
- архитектура программного продукта позволяет с минимальной трудоемкостью осуществить объединение с другими учетными конфигурациями на платформе 1С
Можно ли в решении 1С:Автоматизированная банковская система создать годовую отчетность для ЦБ РФ?
Да, годовая отчетность составляется в 1С:Автоматизированная банковская система за отчетный период — с 1 января по 31 декабря включительно. Годовая отчетность составляется в валюте Российской Федерации.
Как в решении 1С:Автоматизированная банковская система учитывается НДС?
Учет НДС реализован в соответствии с нормами гл. 21 НК РФ в соответствии с особым порядком, предусмотренным п. 5 ст. 170 НК РФ. Суммы НДС, уплаченные поставщикам по приобретаемым товарам (работам, услугам) включаются в расходы, принимаемые к учету при расчете налога на прибыль, при этом вся сумма налога, полученная ими по операциям, подлежащим налогообложению, уплачивается в бюджет. Для того чтобы НДС уплаченный был списан в расходы необходимо выполнение трех условий:
- поступление – сумма НДС должна быть подтверждена первичными документами (счет-фактура);
- оплата – поступившие по счету-фактуре ценности или услуги должны быть полностью оплачены;
- использование – поступившие по счету-фактуре ценности или услуги должны быть использованы в хозяйственной деятельности.
Какие данные по клиенту может запросить конфигурация 1С:Автоматизированная банковская система в ЕСИА?
Конфигурация 1С:Автоматизированная банковская система позволяет запросить в ЕСИА следующие данные по клиенту:
- ФИО
- дата и место рождения
- пол
- СНИЛС
- ИНН
- номер мобильного телефона
- данные паспорта/загранпаспорта
- данные водительского удостоверения
- данные свидетельства о рождении
- адрес электронной почты
- адреса регистрации и фактического проживания
- выписка из ИЛС ПФР
- данные о регистрации транспортного средства •
- свидетельство об установлении отцовства
- свидетельство о перемене имени
- свидетельство о браке/разводе
- история паспортов
- справка 2-НДФЛ
- справка о назначенных пенсиях и социальных выплатах на дату
- сведения о трудовой деятельности
- сведения об инвалидности и полисе ОМС
- сведения о доходах физического лица
- сведения о выплатах страховых взносов
- Выписка из ЕГРИП в отношении ИП, в которых ФЛ является руководителем
- Выписка из ЕГРЮЛ в отношении ЮЛ, в которых ФЛ является руководителем